博美商务调查

简介

博美商务调查指以商业活动为对象的委托调查服务，其业务性质属于商务调查范畴。按照行业的一般界定，商务调查是调查机构以营利为目的、通过合法手段获取委托信息并提供商业服务的活动，服务主体需依法注册登记，调查过程不得涉及国家秘密与个人隐私。

这类服务的主要用途，是帮助企业在签约、投资、合作之前了解对方的主体资格、经营状况与信用水平。商务资信调查由专业机构接受当事人委托，就被调查企业的主体资格、规模、资产负债、信用状况、履约能力、出资人情况等信息进行考察并出具报告^[1]。在对外商务活动中，交易双方距离远、金额大，商业习惯与法律环境差异明显，委托调查成为企业获取对手信息的一种常见安排^[1]。

沿革

现代意义的商务调查在境外出现较早。19 世纪美国出现平克顿调查公司，是较具代表性的商务调查机构；此后欧美、日本等地逐渐把这类服务视为商务活动的常规配套，习惯上将其比喻为「防止跌倒的手杖」。

在中国内地，商务调查在 20 世纪 90 年代初重新兴起，公开亮相以上海市社会安全咨询调查事务所等机构为代表，当时主要受理介于经济犯罪与经济纠纷之间、有关部门难以受理的案件，调查人员多由退役刑侦专家和律师组成。此后各地陆续成立相关机构，北京以汉公民事事务调查所、广州以公众民事事务调查所等为代表，业务集中在经济纠纷取证与诉讼支持方面。

1993 年 10 月之后，因部分机构被媒体统称为「私人侦探社」，一批曾被公开报道的商务调查机构相继停业整顿；1995 年底，公安部和国家工商局发出通知，严禁各地开办「讨债公司」，此后经批准成立了以商务调查咨询为主业的国有独资公司。

特点

与律师事务所不同，商务调查机构通常只负责查明事实并出具调查报告，不代理诉讼。调查方式一般分为公开式和背靠背式，前者直接与调查对象接触，后者通过与被调查对象相关的单位间接获取资料，主要工作内容是收集散落的公开资料并加以判断和确认^[2]。

收费方面，行业惯例是按情形复杂程度、以调查所需有效工作时间计时计费，工作量较大的特殊案例采取协议收费。调查权限来自委托授权，处理敏感问题通常与律师合作，调查内容不得触犯法律法规关于隐私的规定。

业务类型上，商务调查机构可分为商业调查、市场调查、企业信用调查、知识产权代理等方向，与主要处理个人事务的民事调查机构形成区分。行业普遍认为，调查信息、商业秘密与个人隐私应当区别看待：企业商业秘密对合作伙伴而言属于应当公开的信用信息^[2]。

行业实践中也逐步引入现代技术手段。境外机构较早利用互联网查询财产情况、交易记录等信息，以提高效率、压缩成本。尽职调查是其中应用较广的专项形式，可以公开或不公开进行，涵盖商务、法务、财税、信用、个人背景等方向^[3]。